Control de tesorería. Fijar un día de pago
Un tema esencial en todo negocio o empresa es el control de la tesorería y, especialmente, el control de pagos.
Para facilitar el control de pagos, una herramienta fundamental es fijar un día de pago al mes. ¿ Por qué?. Veamos algunas ventajas:
- Se ganan 15 días de financiación gratuitos ( si fijásemos dos días de pago serían 7,5 días). Esto se produce por la ley de los grandes números, si realizamos, como suele ocurrir, compras y consumos continuos.
- Se tiene más controlada la tesorería y la previsión de pagos.
- Tenemos marcado ese día como día clave, por lo que tenemos más margen para ajustar la liquidez.
- Sólo nos quedarán en otras fecha de pago los cargos de alquileres y similares ( consumos de agua, teléfono, etc).
¿ Y qué día fijamos del mes?. Aconsejo fijar el día 20. ¿ Por qué ?. Veamos el razonamiento:
- El día 20 se suelen pagar los impuestos, ya sea obligación mensual o trimestral.
- Tenemos 10 días hasta el día 30/31 para pago de nóminas.
- Tenemos 20 días desde inicio de mes para planificarnos.
- Todos los meses del año tienen día 20 ( no pasa así con día 30, por ejemplo: Febrero).
Alguien me podría decir que por qué no el 30 o el 1 de cada mes. Bueno, eso ya depende de cada empresa. También serían válidos, pero Febrero tiene como mucho 29 días, por ejemplo.
¿ Y cómo lo hacemos?. Comunicando a los proveedores y acreedores que a partir del comunicado que enviemos se fija un día de pago fijo al mes, por lo que tanto para recibos domiciliados como para transferencias y otros medios de pago se realizará ese día. Evidentemente quedarán fuera sin posibilidad de aplicarlo, como ya hemos adelantado, los pagos de alquileres, consumos ( agua, luz, teléfonos, …) pero tendremos controlados el resto de proveedores y acreedores.
Es una medida sin coste que ahorra costes administrativos y financieros y que merece implantarse sin dilación.
Espero que sea de aplicación práctica y que lo ejecuten a la mayor brevedad. Hasta la próxima entrada.
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